Как распознать финансовую пирамиду?

В отделении Воронежской области ГУ Банка России по ЦФО рассказали, как распознать финансовую пирамиду. По данным ведомства, за 2018 год – первое полугодие 2019-го в регионе обнаружили пять организаций, имеющих признаки финансовой пирамиды.

Три признака финансовой пирамиды

Предложение высоких доходов, привлечение большого количества участников и широкая реклама – это признаки классической пирамиды. Но мошенники часто скрываются за ширмой инвестиционной финансовой организации, кредитного потребительского кооператива или инновационной компании. Как распознать мошенников в таком случае?

В первую очередь, необходимо проверить наличие лицензии Банка России на ведение заявленной деятельности, либо проверить присутствие организации в реестре участников финансового рынка. Узнать статус компании можно на сайте Банка России www.cbr.ru в разделе «Проверить участника финансового рынка» и в разделе «Финансовые рынки».

Кроме этого должно вызвать подозрение, если компания зарегистрирована буквально вчера, накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Эти данные можно проверить через Единый государственный реестр юридических лиц ФНС России.

Четким сигналом об обмане является обязанность внести небольшую сумму денег, как правило, наличными, для допуска к возможности вложиться в проект (и уже потом получать «гигантские» дивиденды). Или вам заявляют об отсутствии каких-либо рисков - настоящие инвестиционные компании предупреждают вкладчиков о рисках инвестиций. Обещание повышенных бонусов при привлечении в компанию своих друзей и знакомых – серьезный аргумент в пользу того, что перед вами аферисты.

«В любом случае, принимая решение о вложении средств, соберите всю возможную информацию о компании. Внимательно изучите договор и все имеющиеся документы. Не торопитесь и проверяйте любую полученную от компании информацию, - рекомендует управляющий Отделением по Воронежской области ГУ Банка России по ЦФО Роман Костянский. - Не поддавайтесь, если вас торопят скорее подписать договор и внести деньги. Принимая решение об инвестировании, помните, что ваши деньги застрахованы государством, только если вы вкладываете их в банк».

Тем, кто стал жертвой

Если же вы стали жертвой финансовой пирамиды, то соберите все имеющиеся у вас документы и доказательства передачи денег, составьте претензию и обратитесь в правоохранительные органы. Жалобу на подозрительную финансовую операцию можно подать и в Банк России, где рассматривают подобные обращения.