Только в 2019 году специалисты Центробанка России обнаружили 1800 нелегальных кредиторов и 237 финансовых пирамид. Немало мошенников орудовало в ЦФО, в том числе в Воронежской области. О схемах обмана рассказали руководители Воронежского отделения Центробанка.
Лучше промолчать
Ежедневно региональное управление МВД публикует истории о том, как воронежцы становятся жертвами мошенников. И этим историям несть числа. Так, только за сутки 3 марта после дистанционного общения воронежцы лишились более 500 тыс. руб., 4 марта – более 300 тыс. руб., 5 марта – более 2,5 млн руб., 6 марта – более 630 тыс. рублей. Среди потерпевших 48-летняя женщина, которая приобрела по интернету авиабилеты в Париж. Билеты ей обещали выслать на электронную почту, но этого не случилось – сайт оказался заблокирован.
58-летней жительнице Воронежа на мобильный позвонил мужчина и, представившись сотрудником службы безопасности банка, сообщил, что на её карту совершена хакерская атака, и для пресечения противоправных действий со стороны мошенников необходимы данные карты. Женщина покорно их назвала, и более 577 тыс. руб. исчезли с карты. Другой женщине лжесотрудник банка сообщил по телефону, что от её имени поступил запрос на оформление кредита. «Узнав», что та не подавала никаких заявок, злоумышленник предложил обезопаситься от противоправных действий и установить мобильное приложение. В итоге женщина продиктовала персональные данные, её кредитную карту активировали и украли 144 тыс. рублей.
Одна из главных целей мошенников, по статистике Центробанка России, – это доступ к личному кабинету жертвы в системах дистанционного банковского обслуживания. То есть это те самые случаи, когда звонят, запугивают той же хакерской атакой и просят для сохранения средств сообщить данные карты. Большая доля хищений – семь случаев из 10 – проводится с помощью социальной инженерии, когда пользователь сам переводит деньги на счёт злоумышленника, кражи совершаются при покупке товаров в интернете и с помощью фишинговых СМС-рассылок, сайтов лжебанков и пр.
«Основное правило – ни в коем случае не вступать в диалог, – советует замуправляющего отделением Воронеж ГУ Банка России по ЦФО Сергей Гуркин. – Общаясь с мошенником, вы ненароком можете выдать свои персональные данные. Если вам звонит человек, который называет себя сотрудником банка, спросите у него его фамилию и имя, а затем сами перезвоните по номеру телефона, который указан на оборотной стороне вашей банковской карты, и выясните всю информацию. К слову, банки стараются полностью отходить от звонков, так что, скорей всего, звонящий – это мошенник».
Надо знать, что злоумышленники могут подменять официальный номер банка. В прошлом году Банк России заблокировал более 13 тыс. таких используемых мошенниками номеров, что в 29 раз больше по сравнению с 2018 годом, а также более 10 тыс. фишинговых ресурсов (рост в пять раз), в том числе липовых интернет-магазинов и 370 массовых фишинговых рассылок.
«Эта статистика не говорит о том, что мошенники стали активнее, просто банк России и правоохранительные органы стали чаще выявлять и лучше бороться с такими явлениями», – считает Сергей Гуркин.
Проверьте кредиторов
Также в 2019 году в России были выявлены 273 финансовые пирамиды и 1800 нелегальных кредиторов.
«Мошенники часто маскируются под легальных участников рынка, – рассказывает управляющий отделением Воронеж ГУ Банка России по ЦФО Роман Костянский. – Нередко создают две организации – одну легальную, а другую – нет, но именно в неё, прикрываясь первой, привлекают денежные средства. Бывает, что такие кредиторы умышленно создают ошибки в реквизитах, чтобы заёмщик не мог выплачивать долг. Затем они подают в суд на заёмщика с требованием погасить суммы с процентами. Чтобы не дать себя обмануть, в первую очередь надо обратить внимание на наличие лицензии для банков или информацию в реестрах Банка России для некредитных финансовых организаций».
Всего, как подсчитали специалисты Центробанка, за год россияне отдали мошенникам более 5,7 млрд рублей. Можно сказать, что эти деньги потеряны навсегда, ведь люди добровольно сообщали информацию и вступали в сделки.
В Воронеже пенсионер лишился 29 тыс. рублей, купив авиабилеты у мошенников 
За последние сутки мошенники похитили у воронежцев 630 тыс. рублей 
«Стабилизация рынка уже произошла». Эксперты о настоящем и будущем ипотеки 
От яслей до науки. Какие вопросы обсудили во время визита Татьяны Голиковой 
Владимир Пенин: «Ключевая задача ВТБ — стать банком первого выбора»