В воронежском отделении Центробанка России рассказали о схеме мошенничества с использованием финансовой пирамиды.
Руководители воронежского отделения Центробанка России рассказали о признаках современной финансовой пирамиды:
- обещание высокой, в несколько раз превышающей рыночный уровень высокой доходности;
- гарантирование доходности, что запрещено на рынке ценных бумаг;
- агрессивная реклама в Интернете и СМИ с обещанием высокой доходности;
- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
- отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке;
- нет точного определения деятельности организации;
- отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
- выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, ранее внесенных другими вкладчиками.
В 2019 году в России Центробанк обнаружил 237 финансовых пирамид, в 2018-ом – 168 таких компаний. Большинство финансовых пирамид располагалось в ЦФО. Причем такие мошенники активно осваивают и современные технологии: на смену офисам приходят социальные сети, пирамиды маскируются под различные интернет–проекты, игры, квесты и т.д.
«Совсем недавно в социальных сетях появилась новая игра, которая по сути представляет собой финансовую пирамиду. Ее организатор заводит табличку в виде пирамиды, устроенную по принципу: каждый вступающий в игру вносит на счет организатора пару тысяч рублей, приводит двоих людей, те еще по двое и так далее. Как только нужное по условиям такой игры количество людей набрано, первый собирающий получает вознаграждение. У таких проектов низкий входной порог, участники, в основном молодежь, считают, что ничем не рискуют, вложив пару тысяч рублей. Однако вероятность потерять на подобных вложениях гораздо больше, чем возможность заработать. К тому же предложив вложиться в сомнительный проект друзьям, можно потерять не только деньги, но и дружбу», - прокомментировал управляющий отделением Воронеж ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Роман Костянский.